Các bước cần thực hiện khi đã lỡ chuyển tiền cho đơn vị môi giới bất động sản
Các bước cần thực hiện khi đã lỡ chuyển tiền cho đơn vị môi giới bất động sản
Khi phát hiện đơn vị môi giới nhận tiền nhưng không có ủy quyền hợp pháp hoặc có dấu hiệu gian dối, người mua cần hành động ngay, tránh tâm lý chần chừ hoặc “chờ xem sao”. Trong những vụ việc như vậy, yếu tố thời điểm xử lý có ý nghĩa quyết định. Bởi chỉ cần để trễ vài tuần, vài tháng đối tượng có thể rút tiền, tẩu tán tài sản hoặc thay đổi pháp nhân, khiến việc thu hồi tiền trở nên khó khăn hơn rất nhiều.
Dưới đây là các bước pháp lý quan trọng giúp người mua tự bảo vệ quyền lợi của mình.
1. Thu thập và bảo quản toàn bộ chứng từ giao dịch:
Bước đầu tiên là thu thập và bảo quản toàn bộ chứng từ giao dịch. Người mua cần lưu giữ đầy đủ phiếu thu, sao kê ngân hàng, hợp đồng, tin nhắn, email, chứng từ chuyển khoản, hoặc bất kỳ tài liệu nào thể hiện việc giao nhận tiền. Đây là những chứng cứ quan trọng chứng minh số tiền đã nộp, mục đích giao dịch và danh tính người nhận.
Nếu có thể, nên sắp xếp các chứng từ theo thứ tự thời gian, lập bảng tóm tắt liệt kê số tiền, ngày chuyển, tài khoản nhận và tên người thụ hưởng, điều này giúp ích rất nhiều khi làm việc với cơ quan điều tra hoặc tòa án.
2. Gửi văn bản yêu cầu hoàn tiền:
Tiếp theo, người mua nên gửi văn bản yêu cầu hoàn tiền đến công ty môi giới và cả chủ đầu tư (nếu có liên quan). Văn bản cần thể hiện rõ: (i) thời điểm giao dịch, số tiền; (ii) căn cứ yêu cầu hoàn trả; (iii) thời hạn cụ thể (thường từ 7 đến 10 ngày làm việc); (iv) yêu cầu tính lãi chậm trả và (v) cảnh báo rằng người mua sẽ thực hiện các bước pháp lý tiếp theo nếu bên kia không phản hồi.
Việc gửi văn bản nên được thực hiện qua đường bưu điện (có báo phát), email chính thức hoặc nộp trực tiếp có biên nhận, để làm căn cứ về sau. Đây là bước thể hiện thiện chí hòa giải, đồng thời tạo ra mốc thời gian pháp lý quan trọng trước quá trình tố tụng.
3. Tố giác hành vi chiếm đoạt tài sản, khi có dấu hiệu gian dối:
Nếu bên môi giới vẫn không phản hồi hoặc có dấu hiệu né tránh, người mua nên chuyển sang giai đoạn tố giác hành vi nếu có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản. Đơn tố giác có thể gửi đến Cơ quan cảnh sát điều tra hoặc Công an cấp xã nơi công ty đặt trụ sở. Hồ sơ nên kèm theo các chứng từ tài chính, hợp đồng, thông tin liên hệ và bản tường trình chi tiết diễn biến vụ việc. Trong đơn, người mua có thể đề nghị cơ quan điều tra: (i) phong tỏa tài khoản nhận tiền; (ii) kê biên tài sản hoặc (iii) cấm xuất cảnh đối với cá nhân có liên quan, nhằm ngăn ngừa việc tẩu tán tài sản.
Theo quy định Bộ Luật Hình sự, hành vi nhận tiền trái thẩm quyền, không chuyển lại cho chủ đầu tư và cố tình chiếm giữ có thể bị xem xét xử lý hình sự về Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, với mức phạt cao nhất lên đến tù chung thân nếu chiếm đoạt số tiền lớn.
4. Khởi kiện dân sự để đòi lại tiền và bồi thường thiệt hại:
Trong trường hợp hành vi của đơn vị môi giới chưa đủ yếu tố cấu thành tội phạm hình sự, người mua có thể khởi kiện dân sự tại Tòa án nhân dân khu vực nơi bị đơn cư trú hoặc đặt trụ sở, yêu cầu hoàn trả tiền và bồi thường thiệt hại. Theo quy định Bộ Luật Dân sự 2015, việc không thực hiện hoặc thực hiện không đúng nghĩa vụ thanh toán sẽ phát sinh trách nhiệm dân sự, bao gồm cả nghĩa vụ bồi thường và lãi chậm trả (nếu có thỏa thuận hoặc yêu cầu).[1]
Trong giai đoạn khởi kiện, người mua có thể đề nghị Tòa áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời như: (i) phong tỏa tài khoản; (ii) kê biên tài sản hoặc (iii) cấm chuyển dịch quyền sở hữu, để bảo toàn khả năng thi hành án. Các biện pháp này được quy định tại Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015 và thường mang lại hiệu quả thực tế cao nếu được nộp kịp thời.
5. Hành động tập thể để tăng hiệu quả và sức thuyết phục:
Khi có nhiều người cùng bị thiệt hại, người mua nên tập hợp thành nhóm người bị hại hoặc đồng nguyên đơn, thống nhất nội dung tường trình và chứng cứ trước khi gửi cơ quan điều tra hoặc tòa án. Việc hành động tập thể giúp tăng sức thuyết phục của vụ việc, rút ngắn thời gian xác minh và hạn chế tình trạng xử lý rời rạc từng cá nhân.
Ngoài ra, người bị hại có thể đề nghị cơ quan điều tra nhập các tố giác có cùng đối tượng, cùng hành vi thành một vụ án chung, để thuận tiện cho quá trình điều tra và thu hồi tài sản.
6. Giữ bình tĩnh và hành động đúng kênh pháp lý:
Cuối cùng, điều quan trọng nhất là giữ bình tĩnh và hành động có chiến lược. Người mua không nên im lặng hoặc ngại trình báo vì sợ “phiền phức”, cũng không nên tự đăng thông tin tố cáo lên mạng xã hội, tránh bị tố giác ngược về hành vi vu khống. Thay vào đó, hãy làm việc chính thức qua cơ quan điều tra hoặc tòa án, nơi có thẩm quyền bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình.
Trong nhiều trường hợp, một đơn tố giác hoặc khởi kiện đúng thời điểm không chỉ giúp ngăn chặn việc tẩu tán tài sản, mà còn mở đường cho việc thu hồi lại số tiền đã mất và bảo vệ sự minh bạch trong thị trường bất động sản.
Trên đây là nội dung tư vấn về: “Các bước cần thực hiện khi đã lỡ chuyển tiền cho đơn vị môi giới bất động sản”.
Nếu các bạn thấy bài viết hữu ích thì Bạn cùng chúng tôi lan tỏa tri thức cho Cộng đồng bằng cách nhấn “Chia sẻ” bài viết này.
Luật Nghiệp Thành cảm ơn các bạn đã xem và mong nhận được phản hồi, góp ý bổ sung.
Biên tập: Nguyễn Minh Hoàng
Người kiểm duyệt: Nguyễn Linh Chi
[1] Điều 357 và Điều 360 Bộ luật Dân sự 2015
Views: 0
